פודקסט ראשון מסוגו שנותן הצצה לכלים משפטיים ופנסיונים לתכנון המשפחה וההעברה הבין דורית, אגב אירועי פרישה ממקומות עבודה והגעה לגיל פנסיוני, אך לא רק.
נדבר על "תכנון על" של החיים שלנו כדי שנגיע לפרק הבא בשליטה, עם שקט נפשי ושלום בית בתוך המשפחה.
עורכת דין טל קאופמן ואלקנית עוז – מתכננות פיננסיות לפרישה, ידברו גם על מה שפחות אוהבים לדבר בתוך המשפחה, יציגו לכם נקודות מבט מגוונות לתכנון פרישה מוקדם ויציעו פתרונות להנאה מיטבית מהרכוש שצברנו ולמניעת סכסוכים עתידיים בתוך המשפחה.
חשיבות הכיסוי הביטוחי, האם יש תנאים מגבילים לקבלת פנסית שארים והאם הכיסוי הביטוחי שלנו מושפע מכך שאנחנו עמיתים פעילים או לא. כל זה ועוד הרבה בפרק זה:
14 Jul 2024
פרק 12: גירושין פנסיוניים בשיתוף פעולה
בפרק הזה נדבר על גירושין והאתגר שבחלוקת הנכסים של התא המשפחתי, גם כאלה שנפגוש רק בעוד הרבה שנים.
נשמע מעו"ד שני אבידן על הליכי פרידה בשיטת "גירושין בשיתוף פעולה"
ונדבר על דרכים יצירתיות לצמוח גם כשמפצלים את התא המשפחתי.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
17 Apr 2024
פרק 11 - להתאהב במקדם (או בבחורה צעירה)
כולנו שמענו לפחות פעם אחת במהלך חיינו הבוגרים את המשפט: "אל תשנה/י את הפוליסה יש לך מקדם מובטח".
בפרק זה ננסה להבין מהו *מקדם המרה לקצבה* בפוליסות ומה הוא באמת מבטיח, אם בכלל.
נבחן האם יש עלות סמויה למקדם מובטח והאם יכול להיות שהוא לא באמת נותן מענה מספק בחיים ו/או בהורשה.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
17 Mar 2024
פרק 10 – כיסויים ביטוחיים בתכניות הפנסיוניות
בפרק זה ניגע (על קצה המזלג) בהיבטים הביטוחיים של פרישה והורשה.
נדבר על ביטוח חיים וביטוח אובדן כושר עבודה, כחלק מהחיסכון הפנסיוני (אך לא רק).
הפעם מתארח אצלנו במצפן איילון זאובר- הבעלים של סוכנות תמהיל, שיסביר מה מטרתו של כל ביטוח, מהם השיקולים ברכישת ביטוח, מה כדאי לרכוש וכמה.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
20 Feb 2024
פרק 9 - פנסיה תקציבית לבעלי שליטה בחברות.
פנסיה תקציבית תמיד מקושרת אצלנו עם פרישה מהמגזר הציבורי.
מסתבר שגם בעלי שליטה יכולים להנות מפנסיה שתשולם מהחברה שלהם, ביום שבו יחליטו לפרוש ממנה ולהעביר את המושכות לדור הבא.
בפרק זה נדבר על מנגנון הפנסיה התקציבית לבעל שליטה, היתרונות של הפתרון הפנסיוני הייחודי ואיך הוא משתלב בתכנון הפיננסי המשפחתי.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
19 Feb 2024
פרק 8 – "לנצח נצחים" או עד שהמוות יפריד בינינו?
הסכם ממון בין בני זוג, נשואים, ידועים בציבור או חד מיניים, על איזה צורך הוא עונה ולמה הוא נדרש?
בפרק זה נדון בסיבות החשובות לחתימת הסכם ממון בין בני זוג, העיתוי להכנתו ועל איזה צורך הוא עונה.
נסביר מהו איזון משאבים בין בני זוג, מתי הוא נערך ואיך (ספויילר – לא רק בפרידה בחיים).
נדבר על מה נחשב רכוש משותף מעצם חיי הזוגיות ונבין את הקשר (החשוב) בין הורשה להסכם ממון.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
25 Jan 2024
פרק 7 – הורשה והעברה בין דורית של משקים חקלאיים – נחלות במושבים
בפרק הזה נצלול לשיחה מרתקת עם עו"ד דורון אלקיים, בעלים ושותף מייסד במשרד אלקיים ושות', מומחה נדל"ן ומיסוי מקרקעין, ומומחה בנחלות חקלאיות.
נשמע סקירה קלילה על הרעיון הציוני העומד מאחורי חוזי החכירה של נחלות במושבים, נלמד מהן הזכויות האמיתיות של המתיישב המקורי בנחלה (ספוילר: לא בעלות!), ונבין שהעברת הזכויות בנחלה לדור הבא היא לא טריוויאלית.
כמו בכל נושא שכרוך בשיחה המשפחתית - משפטית, נבין שאין פתרון משפחתי אחד ואין דרך אחת לנהל את השיח הבין דורי בין הורים, המתיישבים המקוריים בנחלה, לילדים.
נלמד שיש מגוון כלים משפטיים להעביר ולחלק את הזכויות ההיסטוריות בנחלה בין מספר ילדים: החל מהורשת הזכות בצוואה לאחד הילדים וקביעת מנגנון התחשבנות בינו לבין אחיו, דרך הסכם בין יורשים פטור ממס, ועד הפתרון החדש שמייצר שיח עדין בין הורשה להעברה בחיים – וזאת על דרך של הצטרפות להסדר המאפשר פיצול הנחלה כאן ועכשיו.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
2 Jan 2024
פרק 6 - הורשה של קופות פנסיוניות
האם התוכניות הפנסיוניות שלנו מהוות חלק מהעזבון? האם חוק הירושה חל עליהן?
האם ניתן לקבוע בצוואה מי יהיו המוטבים בתוכניות הפנסיוניות שלנו?
בפרק זה נדון במורכבות ההורשה כשמדובר בתוכניות הפנסיוניות, בעובדה שיש כללי הורשה שונים לפיצויים ותגמולים, שיש שונות בין התוכניות השונות ואפילו קיימת שונות אם אירוע הפטירה קרה לפני הפרישה או לאחריה.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
24 Dec 2023
פרק 5 - משכנתה פנסיונית
הידעתם ששווי הנדל"ן עלה בעשור האחרון ביותר מ 100%?
אז איך זה משרת אותנו בחיי היום שלנו, כשזה נוגע לבית המגורים שלנו?
בפרק הזה אנחנו מארחות את אלינוי גיספאן, מנהלת משכנתה פנסיונית בבנק מזרחי טפחות, שתדבר איתנו על עוד פתרון פיננסי יצירתי לבני ה 60 פלוס. פתרון מימוני שמשמש אותנו ליצירת תזרים שוטף או חד פעמי לצרכי המשפחה, מבלי שנאלץ למכור את בית המגורים או להשתמש בכל הכספים שחסכנו.
המשכנתא הפנסיונית היא כלי נוסף בארגז הכלים שלנו בתכנון פרישה, בתכנון ההורשה ואפילו בניהול חיינו במצבים של חוסר כשרות משפטית.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
11 Dec 2023
פרק 4 – ייפוי כוח מתמשך ואפוטרופסות
ישנו מצב חיים נוסף שרובנו לא נותנים עליו את הדעת מראש ואנחנו נמנעים מלעסוק בו.
בפרק זה נדבר על אבדן כשרות משפטית – מצב בו אדם חי, אבל עקב אירוע בריאותי או תאונתי, מאבד את היכולת להמשיך ולקבל החלטות על ניהול חיי היום יום שלו, על ניהול ושימוש ברכוש שלו וגם על יכולת קבלת החלטות כיצד לטפל בבריאות שלו.
נבין מה האתגרים במינוי אפוטרופוס וכיצד ייפוי כוח מתמשך מעניק לנו שליטה בשארית חיינו, נותן שקט נפשי לנו ולילדינו וחשוב לא פחות – מסייע לשמירה על שלום בית ושמירה על שלמות המשפחה.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
3 Dec 2023
פרק 3 – פרישה – חלק ב': פרישה מדומה
קיימות תפיסות שגויות לגבי פרישה והמשך עבודה.
אחת התפיסות היא שכדי לממש קצבה פנסיונית צריך לעזוב את מקום העבודה.
בפרק זה, נעמיק את השיחה על פרישה מדומה ונתייחס למגוון אפשרויות להמשך עבודה ולהגדלת ההכנסה החודשית, דרך מימוש תכניות פנסיוניות וגם המשך החסכון.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
26 Nov 2023
פרק 2 – פרישה – חלק א'
הקונוטציה של פרישה אצל רוב האנשים היא שלילית, אבל פרישה עם תכנון מקדים תאפשר לנו לחיות ברווחה כלכלית ולהשיג את המטרות שהגדרנו. בפרק זה נתיחס לשלושה סוגי פרישה: רגילה, מדומה ומוקדמת ונתמקד בפרישה רגילה (בגיל הפרישה). נחשף גם לעובדה שאפשר להמשיך לעבוד ובמקביל להתחיל לממש פנסיה.
ובעיקר נבין שלכל משפחה זהות ומטרות משלה והתכנון הפיננסי בפרישה צריך לכלול מגוון של משתנים : רמת החיים הנדרשת, מיסוי, הורשה, גידור סיכונים במקרה פטירת הפנסיונר/ית ועוד.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
26 Nov 2023
פרק 1 – הורשה וצוואה
לא נעים לדבר על המוות. בוודאי בתקופת מלחמה ואירועי השבת השחורה של שבעה באוקטובר. פרק ראשון של ה"תכנון העל" של המשפחה נבין מה הבעייתיות בקביעת החוק לאן ילך רכושנו לאחר מותנו.
נלמד איך אפשר לבנות תכנית אסטרטגית משפחתית במסגרת צוואה איכותית ומקיפה. כזו שלוקחת בחשבון את מאזן הכוחות הכלכליים והיחסים בתוך המשפחה, שצופה פני עתיד, ונותנת ביטוי לאירועי חיים שונים.
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
26 Nov 2023
נעים להכיר
פודקסט ראשון מסוגו שנותן הצצה לכלים משפטיים ופנסיונים לתכנון המשפחה וההעברה הבין דורית, אגב אירועי פרישה ממקומות עבודה והגעה לגיל פנסיוני, אך לא רק. נדבר על "תכנון על" של החיים שלנו כדי שנגיע לפרק הבא בשליטה, עם שקט נפשי ושלום בית בתוך המשפחה.
עורכת דין טל קאופמן ואלקנית עוז – מתכננות פיננסיות לפרישה, ידברו גם על מה שפחות אוהבים לדבר בתוך המשפחה, יציגו לכם נקודות מבט מגוונות לתכנון פרישה מוקדם ויציעו פתרונות להנאה מיטבית מהרכוש שצברנו ולמניעת סכסוכים עתידיים בתוך המשפחה.
פרטי קשר:
(mailto:tal@tkaufman-law.com)tal@tkaufman-law.com (mailto:tal@tkaufman-law.com)
elkanit@oz-prisha.com (mailto:elkanit@oz-prisha.com)
See omnystudio.com/listener (https://omnystudio.com/listener) for privacy information.
Reach and audience
Public platform figures. Ratings count people who left a rating, not total listeners.
Spotify
5.0 / 5
1 ratings
Contact מצפן משפחתי – פרישה, הורשה ומה שביניהן
Guest appearances
Books guests
Based on episode analysis; this does not confirm that the show is currently accepting guests.
Host of מצפן משפחתי – פרישה, הורשה ומה שביניהן?
Claim your podcast to manage its listing and keep your show details accurate.
Pod Engine is an independent podcast discovery and analytics service and is not affiliated with or endorsed by this podcast. Artwork and show content belong to their owners. Full legal notice.
Explore this show Podcast research with Pod Engine
