Tener las finanzas de tu empresa bajo control no siempre depende de ti, los riesgos del mercado (como variaciones de las tasas de interés o tasas de cambio) pueden causar estragos inesperados. Y ante la incertidumbre y volatilidad de los factores externos, siempre es mejor prevenir que lamentar… Así que, si quieres aprender a pilotear correctamente las coyunturas económicas para proteger tu empresa, escúchanos y descubre cómo disminuir el impacto de los riesgos del mercado sin asumirlos en la operación de tu negocio.
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T2 E6 – Valorar y modificar un swap: ¿en qué se parece a estimar el precio de una casa?
Tras llegar a Centroamérica, la compañía de Carlos y Sofía está reportando grandes excedentes. Por esta razón, la junta directiva de la empresa decide que la deuda que habían adquirido tiempo atrás para ejecutar el plan de expansión podría pagarse en menos tiempo.
Ahora nuestros protagonistas se enfrentarán a un nuevo reto: diseñar una estrategia para modificar el swap vigente y así, utilizar los excedentes de liquidez para reducir el plazo del crédito.
¿Qué nuevos conceptos deberán aprender sobre este instrumento de cobertura? ¿Qué implica esto para ellos? ¿Lograrán superar este nuevo reto que les puso la junta directiva?
5 temas que aprenderás en este episodio
¿Qué es la valoración de un swap y cuáles son los elementos clave para evaluarla? 2.
Ejemplo cotidiano de valoración de un swap.
¿Qué significa que el swap debe ser espejo de la partida cubierta?
¿Es posible realizar modificaciones en un swap?
¿Cuándo se debería considerar deshacer un swap?
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27 Jul 2023
T2 E5 - Swap de inversión: una gran alternativa para rentabilizar los excedentes de la compañía
La compañía de Carlos y Sofía, por fin logró su cometido de llegar a Centroamérica y tras un año de operaciones, los resultados son inmejorables. Y ahora, nuestros protagonistas se enfrentan a un nuevo desafío: rentabilizar los excedentes.
Para lograrlo, acudirán a un “viejo conocido”: el instrumento financiero swap. Sin embargo, en esta ocasión deberán investigar a fondo para diseñar de la mejor manera una estrategia sólida de inversión y así evitar que la caja quede ociosa.
5 temas que aprenderás en este episodio
¿Los instrumentos financieros swap sirven para construir estrategias de inversión?
¿Cómo se estructura una estrategia de inversión con un swap?
¿Cuáles son las estrategias de inversión más conocidas con un swap?
¿De qué depende que esta estrategia sea una buena alternativa para una empresa?
¿Cuáles son los riesgos de una estrategia de inversión con un swap?
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29 Jun 2023
T2 E4 – “¿Qué es un swap financiero y qué relación tiene con las tareas del hogar?"
Carlos y Sofía sienten que el plan de expansión está a punto de desmoronarse cuando el banco les niega el crédito con las condiciones que ellos soñaban: tasa fija, trimestral y en dólares.
Sin embargo, se enteran de la existencia de un instrumento financiero llamado swap, que les permite cambiar el indicador para calcular los intereses del crédito de tal forma que se adapte mejor a sus necesidades y continúen con sus planes de crecimiento. ¿En qué consiste el swap? ¿Cómo funciona este instrumento? ¿Qué se necesita para tomarlo? ¡Entérate en este episodio!
5 temas que aprenderás en este episodio
¿Qué es un swap?
¿Cómo sería un swap en nuestra vida cotidiana? (Analogía entre un swap financiero y las tareas del hogar).
¿Cómo funciona un swap?
Tipos de swaps: IRS (Interest Rate Swap) y CCS (Cross Currency Swap).
Requisitos para cerrar un swap.
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29 May 2023
T2 E3 – “SOFR, IBR, IPC o UVR: ¿cuál es la mejor opción para mi empresa?”
La compañía de Carlos y Sofía se prepara para hacer una nueva financiación que les permita continuar su proceso de expansión hacia Centroamérica.
Por eso, en este tercer episodio, nuestros personajes deber evaluar rigurosamente en qué moneda toman el crédito, definir si lo hacen en tasa fija o variable, la periodicidad y, el indicador al que estará atada la tasa. ¡Una decisión incorrecta complicaría los planes de expansión de la compañía!
¿Qué crees que harán? Acompáñanos y descúbrelo.
5 temas que aprenderás en este episodio
¿Qué son las tasas de interés de referencia y cómo se forman?
Indicadores existentes: SOFR, IBR, UVR e IPC.
Tres tipos de endeudamiento.
¿Qué es la estructura a plazos?
Buenas prácticas relacionadas con el endeudamiento.
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27 Apr 2023
T2 E2 – “Nunca pensé que los anuncios del banco central impactaran tanto a mi negocio”
Confiar ciegamente en las proyecciones y dejar de lado los mensajes de los bancos centrales puede ser un gran error.
En nuestro segundo episodio, Carlos y Sofía reflexionan sobre los descuidos que tuvieron al momento de hacer las proyecciones del plan del expansión y, descubren que monitorear las decisiones (y hasta el tono) de política monetaria del banco central, es un factor clave para tomar decisiones estratégicas de negocio.
5 temas que aprenderás en este episodio
¿Qué es la política monetaria de los bancos centrales?
¿Cómo toman decisiones de política monetaria los bancos centrales?
Importancia de monitorear las decisiones de política monetaria.
Impacto de las decisiones de política monetaria en los negocios.
¿Por qué es tan importante el tono y las señales que dan los bancos centrales?
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30 Mar 2023
T2 E1 - "No estimé los escenarios de tasas de interés": ¿qué podría salir mal?
¿Te imaginas poner en riesgo el plan de expansión de una compañía por no considerar diferentes escenarios estresados de tasa de interés? Sí, aunque parezca increíble, ¡puede ocurrir!
Acompáñanos en este episodio y conoce cómo Carlos y Sofía viven una gran pesadilla al enterarse que, por no estimar la viabilidad de su plan en función de diferentes escenarios de tasas de interés, los planes de crecimiento en Centroamérica se pueden ver afectados.
¿Cómo solucionarán este lío? ¿Qué le dirán al gerente? Conoce las respuestas a estas y otras preguntas en este episodio.
5 temas que aprenderás en este episodio
Importancia de la tasas de interés e impacto en los negocios.
¿A qué negocios les impacta la tasa de interés?
¿Qué pasa si no mido el riesgo?
Objetivos de gestionar el riesgo.
¿Cómo aterrizar una política de gestión de riesgos?
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26 Jan 2023
T1 EP6: La contabilidad, una radiografía a los resultados de tu estrategia de cobertura
¿Qué resultados has obtenido al realizar las coberturas cambiarias? ¿Has cumplido tus objetivos de gestión del riesgo al cubrirte? ¿Has visto qué sucede en la contabilidad de tu empresa cuando tomas las coberturas? Si aún no has identificado estos importantes elementos, puede ser hora de que hables con tu contador.
En esta última entrega sobre riesgo cambiario te contamos cómo Javier y Alberto, los personajes de esta serie, han recogido los frutos de su gestión de riesgos y cómo esto se ha visto reflejado en la contabilidad de su negocio.
Ten en cuenta: Bancolombia no actúa como asesor jurídico o contable de sus clientes, por lo que sugerimos consultar siempre con tu asesor de confianza y contar con nuestro apoyo para resolver inquietudes de la mano de los expertos en estrategias de cobertura.
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28 Nov 2022
T1 EP5: ¿Estática o dinámica? Tipos de estrategias para cubrir tu negocio del riesgo cambiario
Las estrategias de cobertura evolucionan no solo por cambios en el mercado sino también por la evolución que presentan los negocios. En este nuevo episodio Alberto y Javier descubren que sus importaciones y exportaciones han crecido tanto en el último año que su estrategia de cobertura ya no se adapta a la realidad de su negocio.
Te contamos cómo puedes definir la estrategia de cobertura para tu empresa. Qué son las coberturas estáticas y las dinámicas. Y te explicamos cómo funciona cada una para cubrirte de la manera más eficiente ante el riesgo de las variaciones de la tasa de cambio.
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3 Nov 2022
T1 EP4: Más allá del Forward: coberturas flexibles para aprovechar los movimientos de la tasa de cambio
Si al tomar coberturas de tasa de cambio como el forward y definir una tasa fija para el futuro te has preguntado: ¿y si la tasa baja y puedo comprar los dólares más baratos después? ¿o si sube y puedo venderlos más caros? No te preocupes, no eres el único que se encuentra en este dilema… Por eso, para que salgas de él te contamos cuáles son las alternativas para cubrirte de manera flexible y encontrar otros beneficios más allá de los que te brindan estructuras rígidas como el forward.
En este episodio te contamos qué son las Opciones financieras y cómo con la combinación entre estas y el forward se pueden construir estructuras de cobertura flexibles para sacar provecho de los movimientos del mercado.
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13 Oct 2022
T1 EP3: ¿Qué es ese porcentaje? Descubre cómo se define la devaluación en los forwards
Cuando en nuestro negocio hablamos de divisas, es muy probable que constantemente hablemos de devaluación… Pero en lo que se refiere al mercado cambiario son 3 los conceptos de devaluación que debemos conocer. ¿Sabes cuáles son?
Si al cerrar coberturas cambiarias también te has encontrado con ese porcentaje de devaluación en los documentos de la operación, pero aún no sabes a qué devaluación se refiere, aquí te lo explicamos.
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*Ten en cuenta que los niveles de tasa de cambio, tasa de interés y devaluaciones que mencionamos en este episodio son ilustrativos y no corresponden a una cotización.
22 Sept 2022
T1 EP2: ¿Como encontrar certezas frente a los cambios del dólar? Lleva la delantera con el forward
Si buscas que los resultados de tu compañía no dependan de la variabilidad del dólar, utiliza las herramientas que te compartimos en este podcast para mitigar la incertidumbre generada por los movimientos de la moneda. Empezamos en este episodio con el forward: una cobertura cambiaria sencilla y segura que te permite tener 100% de certeza sobre la tasa futura a la que harás la compra o venta de dólares.
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1 Sept 2022
T1 EP1: ¿Más difícil predecir el precio del dólar o un huracán?
¿Sabías que las variaciones del precio del dólar pueden impactar las finanzas de tu empresa así no hagas transacciones directamente en esa moneda extranjera? En este episodio te contamos cuáles son los riesgos que tiene tu negocio ante las complejas variaciones del precio de esta divisa; y cuáles son las complejidades de su predicción.
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