"Die Finanztrainer³" ist ein Fortbildungspodcast für Finanzdienstleister:innen. Gastgeber und Finanzexperte Andreas Beys* lädt dafür alle 14 Tage die anerkannten Finanzdienstleister und Sofe*-Dozenten Uland Grawe* (Experte zum Thema Behavioral Finance), Kolja Erd* (Experte Finanzcoaching) und Christian Siebold* (Experte Financial Planning) zu einer spannenden Talkrunde ein. Zudem werden unregelmäßig "Special"-Ausgaben mit anderen spannenden Personen zu anderen Finanzdienstleistungsthemengebieten erscheinen. Der Podcastname "Die Finanztrainer³" soll verdeutlichen, dass die besprochenen Themen aus mehreren Betrachtungswinkeln tiefgründig diskutiert und besprochen werden sollen. Ausführlichere Informationen zur Podcastidee erfahrt ihr im Trailer (bitte auf jeden Fall anschauen, bevor ihr Euch die erste Folge anschaut!)
*Andreas Beys ist Vorstand der Sauren Fonds-Service AG (www.sauren.de), Mitglied in den BVI Ausschüssen Altersvorsorge, Steuern und Vertrieb, Kolumnist (DAS INVESTMENT)
*Uland Grawe, https://mlp-hamburg.de/team/profile/uland-grawe/
*Kolja Erd, https://mlp-muenchen.de/team/profile/kolja-erd/
*Christian Siebold, https://mlp-bayreuth.de/team/profile/christian-siebold/
*Sofe: MLP School of financial education. Fortbildungsakademie für Finanzdienstleister:innen. https://mlp-se.de/sofe/
Bei Fragen und Anregungen sendet bitte eine E-Mail an a.beys@sauren.de.
#72 Deine Expertise verdient Sichtbarkeit: Wie KI Finanzberatern neue Möglichkeiten eröffnet
In dieser Folge der Finanztrainer³ spreche ich mit unserem Financial-Planning-Experten Christian Siebold über ein spannendes persönliches Projekt: Er hat mithilfe von KI seine eigene Internetseite entwickelt. Das Ergebnis zeigt eindrucksvoll, welche Möglichkeiten moderne KI-Anwendungen gerade auch für Finanzberater eröffnen.
Dabei geht es um weit mehr als die technische Erstellung einer Website. Es geht darum, die eigene Expertise, individuelle Beratungsschwerpunkte und persönliche Überzeugungen professionell und authentisch nach außen zu tragen.
Wie das inhaltlich aussehen kann, diskutieren wir beispielhaft anhand seines ersten Blogbeitrags „Wie viel Schwankung verträgt Ihr Lebensziel?". Eine Frage, die verdeutlicht, warum gute Finanzplanung nicht bei Produkten oder Renditeerwartungen beginnt, sondern bei den persönlichen Zielen und der individuellen Risikotragfähigkeit der Menschen.
Christian zeigt mit seinem Projekt, wie sich fachliche Kompetenz, persönliche Positionierung und neue Technologien sinnvoll miteinander verbinden lassen.
Eine Folge, die Mut machen soll, selbst aktiv zu werden, KI als Werkzeug zu nutzen und die eigene Beratungsqualität auch digital sichtbar zu machen.
Die neue Website von Christian Siebold: https://www.christian-siebold.de
Link zu unserem Webinar am 10. Dezember „Sauren Altersvorsorgedepot: Bestens vorbereitet für den Start 2027"
https://news.sauren.de/webinar-avd-20261210-pod (https://news.sauren.de/webinar-avd-20261210-pod)
Die Finanztrainer³ – Wir bringen Dich auf Dein bestes Level!
20 Oct 2026
Special #25: Das neue Altersvorsorgedepot: Was Berater über die Besteuerung wissen müssen
Mit der Reform der privaten Altersvorsorge entstehen neue Möglichkeiten für den langfristigen, staatlich geförderten Vermögensaufbau. Doch neben Förderzulagen, Anlagefreiheit und Produktkosten spielt ein weiterer Faktor eine entscheidende Rolle: die steuerliche Behandlung der neuen Altersvorsorgedepotverträge.
In dieser Specialfolge von DIE FINANZTRAINER³ spricht Gastgeber Andreas Beys mit Bastian Hammer, Leiter Steuern und Altersvorsorge beim deutschen Fondsverband BVI, über die steuerlichen Rahmenbedingungen der neuen Altersvorsorgewelt.
Im Mittelpunkt stehen die steuerlichen Besonderheiten während der Anspar- und Auszahlungsphase sowie die Behandlung geförderter und ungeförderter Beiträge.
Dabei geht es nicht nur um gesetzliche Regelungen, sondern vor allem um deren praktische Bedeutung für die Finanzberatung: Welche steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten entstehen? Wo lauern steuerliche Fallstricke? Und was sollten Berater wissen, um ihre Kunden bei der langfristigen Altersvorsorge kompetent begleiten zu können?
Eine Folge für alle Finanzberaterinnen und Finanzberater, die das neue Altersvorsorgedepot nicht nur aus der Produkt- und Förderperspektive verstehen möchten, sondern auch die steuerlichen Zusammenhänge sicher einordnen wollen.
Fundiert, praxisnah und mit einem Experten, der die steuerlichen Entwicklungen der Investmentbranche aus nächster Nähe begleitet.
22 Sept 2026
#71 Riester oder neue Altersvorsorgeprodukte? Warum der genaue Blick entscheidet
Die neuen geförderten Altersvorsorgeprodukte stehen vor der Tür – und damit stellt sich für Millionen Riester-Sparer eine zentrale Frage: Was mache ich mit meinem bestehenden Vertrag?
In Folge 71 von DIE FINANZTRAINER³ ist Financial-Planning-Experte Christian Siebold wieder bei Andreas Beys zu Gast. Gemeinsam nehmen sie eine Frage unter die Lupe, die Anleger und Finanzberater in den kommenden Monaten intensiv beschäftigen dürfte: Wann kann es sinnvoll sein, einen bestehenden Riester-Vertrag in die neue Produktwelt zu übertragen – und wann möglicherweise gerade nicht?
Denn schnell entsteht der Eindruck: Riester hat enttäuscht, die neuen Produkte versprechen mehr Flexibilität und bessere Renditechancen – also raus aus dem alten Vertrag und rein in den neuen. Doch so einfach ist es nicht. Bestehende Garantien, Kostenstrukturen, Vertragslaufzeiten, bisher aufgebaute Ansprüche, die konkrete Anlagesituation und die Auswirkungen eines Wechsels können von Vertrag zu Vertrag erheblich variieren. Hinzu kommt der Wechsel in das neue Förderregime. Wer vorschnell handelt, könnte deshalb Vorteile eines Altvertrags aufgeben, die sich später nicht wiederherstellen lassen.
Christian Siebold und Andreas Beys zeigen, welche Faktoren bei einer professionellen Bestandsaufnahme berücksichtigt werden sollten und warum eine pauschale Bewertung von Riester-Verträgen der falsche Ansatz ist.
Dabei geht der Blick bewusst über die Ansparphase hinaus. Denn ein gutes Altersvorsorgekonzept zeigt seine Qualität nicht zuletzt daran, wie gut die spätere Auszahlungsphase durchdacht ist. Gerade bei Auszahlungsplänen müssen Finanzberater und Produktanbieter die besonderen gesetzlichen Rahmenbedingungen ebenso verstehen wie die investmentseitigen Anforderungen. Ein vorhandenes Vermögen über viele Jahre so zu managen, dass regelmäßige Entnahmen, Kapitalmarktentwicklung und verbleibendes Vermögen sinnvoll zusammenspielen, ist deutlich anspruchsvoller als ein klassischer Anlage- oder Sparplan.
Eine Folge über eine Entscheidung, bei der „alt gegen neu" zu kurz greift – und darüber, warum gute Altersvorsorgeberatung Anspar- und Auszahlungsphase immer gemeinsam denken sollte.
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Uland Grawe
Tim Schreitmüller
Stephan Busch
Christian Lanzendorf
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